序号题型编号题干选项A选项B
11
我国商业银行可以从事的业务有
（ ）。
信托投资股票投资
21
商业银行可以在我国境内外设立
分支机构，下列关于分支机构的
说法，错误的是（ ）。
总行拨付给分支机
构的营运资金的总
和不得超过商业银
行总行资本金总额
的50%
商业银行的分支机
构不具有独立的法
人资格
31
商业银行的自有资金不可以投资
（ ）。
公司债券中央银行票据
41
商业银行的经营以（ ）为第
一要旨。
安全性原则流动性原则
51金融期货中不包括（ ）。股指期货利率期货
61
银行业监管机构实施现场检查措
施时，检查人员不得少于（
）人，并应当出示合法证件和检
查通知书。
23
71
商业银行有下列情形的，由中国
人民银行责令改正，但不包括（
）。
未经批准办理结汇
、售汇
未经批准分立或者
合并
81
下列行为违反了《商业银行法》
的是（ ）
某集团向中国银监
会申请设立商业银
行
某汽车金融公司向
中国银监会申请向
汽车消费者提供贷
款
91
保险代理机构及其分支机构应当
妥善保管业务档案、有关业务经
营的原始凭证及其有关资料，保
管期限自保险代理关系终止之日
起汁算，不得少于（ ）。
5年7年
101
在理财产品(计划)的存续期内，
商业银行应向客户提供其所有相
关资产的账单，账单，提供应不
少于两次，并且至少（ ）提
供一次。
每月每季度
111
按照《个人外汇管理办法》，下
列不符合规定的是（ ）。
银行应通过外汇局
指定的管理信息系
统办理个人购汇和
结汇业务，相关材
料至少保存5年备查
个人将原兑换
未使用完的人民币
兑回外币现钞时，
超过规定金额时，
凭本人有效身份证
件向当地外汇局事
前报备
121
对个人结汇和境内个人购汇的年
度总额为每人每年等值（ ）
。
1万美元3万美元
131
以下监管措施中不属于银行业现
场检查的是（ ）。
要求银行业金融机
构报送报表、资料
进入银行业金融机
构进行检查
141
银行业监督管理机构应当责令银
行业金融机构按照规定，如实向
社会公众披露的信息不包括（
）。
财务会计报告风险管理状况
151
以下不属于个人/家庭资产项目
的是（ ）。
收藏品汽车
161证券交易所属于（ ）。有形市场无形市场
171
银行结构性理财产品通常是无法
提前终止的，其终止是事先约定
的条件发生才出现，这体现了结
构性理财产品面临的哪一类主要
风险？（ ）
价格波动风险本金风险
181
受托人以（ ）为目的管理信
托财产。
受托人最大利益监管人最大利益
191
在利息不断资本化的条件下，资
金时间价值的计算基础应采用（
）。
单利复利
201
某保险经纪人在办理保险业务中
发生了过错，给投保人造成了严
重损失，赔偿责任由（ ）承
担。
保险代理人保险经纪人
211
对银行理财从业人员而言，客户
最重要的非财务信息是（ ）
。
资产和负债收入与支出
221
银行业从业人员应对所在机构负
有诚实信用义务，切实履行岗位
职责，维护所在机构商业信誉是
（ ）准则的内容。
诚实信用守法合规
231
下列关于个人理财业务与信托业
务、商业银行储蓄业务的不同
点，表述错误的是（ ）。
个人理财业务中资
金的运用是按照合
同约定的，储蓄资
金的运用是按照银
行需要的
个人理财业务的风
险一般是客户承担
或者商业银行和客
户共同承担的；储
蓄的风险是商业银
行独立承担的
241
兼顾当期收入和未来长期增值的
证券投资基金被称为（ ）。
收入型基金成长型基金
251
如果名义利率是5%，通货膨胀率
为7%，那么实际利率为（ ）
。
12%5%
261
下列哪个经济指标不能反映消费
者的收入水平？（ ）
国民收入个人可支配收入
271
下列有关期货的说法，错误的是
（ ）。
期货交易是以公开
、公平竞争的方式
进行交易的，私下
谈判交易被视为违
法
期货交易可以在交
易所内进行，也可
以在场外交易
281
在制定理财规划时，理财师通常
需要对家庭的资产负债情况进行
分析，下列哪项属于流动负债？
（ ）
汽车贷款教育贷款
291
2007年以来，由于国内的消费物
价指数屡创新高，中国人民银行
从2007年3月18日开始连续6次加
息，金融机构一年期存款基准利
率由2．52％升至4．14％，预期
未来利率水平仍将上升，此时的
理财策略调整建议可以采取（
）。
增加股票配置增加外汇配置
301
GDP是指一个国家(或地区)所有（
）在一定时期内生产活动的最终
成果。
本国公民国内居民
311当某个国家发生严重的通货膨胀
时，理财产品价格将（ ）。
上升下跌
321下列关于货币政策对证券市场的
影响，不正确的是（ ）。
一般来说，利率下降
时，股票价格将上升
如果中央银行采取宽
松的货币政策，股票
价格将上涨
331生命周期理论比较推崇的消费观
念是（ ）。
及时行乐、“月光族
”
大部分选择性支出用
于当前消费
341如果相信市场无效，投资人将采
取的投资策略是（ ）。
被动投资策略退出市场策略
351
如果市场价格已经反映了全部能
从市场交易数据中得到的信息，
包括历史股价、交易量等，那么
该证券市场的是（ ）。
半弱型有效市场弱型有效市场
361关于变异系数的说法错误的是（
）。
变异系数描述的是获
得单位预期收益所承
担的风险
变异系数=标准差/预
期收益率
371
某客户往往选择国债、存款、货
币与债券基金等低风险、低收益
的产品，那么该客户的风险偏好
类型是（ ）。
进取型成长型
381
收入中必须优先满足的支出是义
务性支出，以下不属于义务性支
出的是（ ）。
平常生活中的任意性
支出
日常生活基本开销
391下列关于资产配置组合模型的说
法，不正确的是（ ）。
金字塔型结构具有很
好的安全性和稳定性
哑铃型结构可以充分
地享受黄金投资周期
的收益
401下列关于金融互换市场的说法，
不正确的是（ ）。
互换中可以包含两个
以上的当事人
货币互换需要交换等
价的本金，而利率互
换不需要交换本金
411从本质上说，回购协议是一种（
）。
以证券为抵押品的抵
押贷款
融资租赁
421房地产的投资方式不包括（
）。
房地产购买房地产租赁
431下列关于投资型保险产品的说
法，正确的是（ ）。
保费中的投资保费进
入储蓄账户
保费中的投资保费由
基金管理公司进行运
作
441下列不属于货币市场特点的是（
）。
流动性强风险小
451
债券挂钩类理财产品主要是指在
（ ）和（ ）上进行交换和交
易，并由银行发行的理财产品。
货币市场，债券市场期货市场，债券市场
461
我国外汇挂钩类理财产品中.通常
挂钩的一组或多组外汇的汇率大
都依据（ ）下午3时整，在路
透社或彭博社相应的外汇展示页
中的价格而厘定。
纽约时间伦敦时间
471下列关于债券型理财产品的风险
的说法，不正确的是（ ）。
如果在理财期内，市
场利率上升，该产品
的收益率不随市场利
率上升而提高
投资者没有提前终止
权
481
货币型理财产品是投资于货币市
场的银行理财产品，主要投资于
信用级别较高、流动性较好的金
融工具，下列不符合要求的是（
）
。
国债长期股权投资
491下列不属于债券型理财产品的主
要投资对象的是（ ）。
国债金融债
501我国市场的证券投资基金均为(
)。
公司型基金 契约型基金
511
在理财顾问服务中，商业银行不
涉及客户财务资源的具体操作，
只提供建议，最终决策权在客户
。这体现了理财顾问服务的（
）。
专业性顾问性
521紧急预备金的来源不包括（
）。
活期存款货币市场基金
531下列关于税收规划的说法，不正
确的是（ ）。
税收规划必须在尊重
法律，不违反法律、
法规和不恶意钻法律
漏洞的前提下进行
从业人员在制定税收
规划时应该有很强的
为客户减轻税负、取
得节税收益的动机
541在理财顾问业务中，最先进行的
一个环节是（ ）。
对客户资产管理目标
进行分析
为客户进行基础规划
551下列关于客户信息收集的说法，
不正确的是( )。
为了得到真实的信
息，数据调查表必须
由客户亲自填写
在客户填写调查表
之前，从业人员应对
有关项目加以解析
561下列理财目标中属于短期目标的
是( )。
按揭买房 退休
571在下列理财规划中，属于人生事
件规划项目的是( )。
现金、债务管理 投资规划
581以下关于客户风险承受能力评估
的说法，不正确的是( )。
风险承受能力是个
人理财规划和投资风
险管理的重要考虑因
素
客户往往需要金融
理财师的专业指导与
评估
591下列关于商业银行和客户在理财
顾问服务中角的说法，正确的
是（ ）。
商业银行提供建议
并作出决策，客户不
参与
商业银行只提供建
议，最终决策权在客
户
601金融机构应当按照规定建立客户
身份识别制度，下列做法不正确
的是( )。
客户由他人代理办
理业务时，应当同时
对代理人和被代理人
的身份证件进行核对
并登记
不得为身份不明的
客户提供服务或者与
其进行交易
611证券公司及其从业人员从事下列
行为不属于损害客户利益欺诈的
是( )。
没有在规定时间内
向客户提供交易的书
面确认文件
挪用客户所委托买
卖的证券
621
证券交易内幕信息的知情人包
括：持有公司( )以上股份的
股东及其董事、监事、高级管理
人员，公司的实际控制人及其董
事、监事、高级管理人员。
3%5%
631
应当先履行债务的合同一方已经
掌握确凿的证据证明合同对方的
经济状况严重恶化，所以先行终
止了债务履行，这种权利是指(
)。
不安抗辩权 同时履行抗辩权
641
( )的目的是对银行业金融机
构采取对银行业体系冲击较小的
市场退出方式，以此维护市场信
心与秩序，保护存款人等债权人
的利益。
接管 撤销
651下列关于分业经营、分业管理的
说法，正确的是( )。
证券公司的业务与
银行、保险、信托相
互独立经营
证券公司可以经营
信托业务，但不得经
营保险业务和银行业
务
661投资代客理财产品主要面临(
)。
市场风险和政治风
险
市场风险和信用风
险
671在证券内幕交易中，内幕信息需
要两个构成要件，即( )。
重大性和未公开性 重大性和紧迫性
681下列对信托财产的理解，不正确
的是（ ）。
信托财产不属于信托
投资公司的固有财产
信托财产不属于信托
投资公司对受益人的
负债
691对证券公司客户交易结算账户管
理的表述错误的是（ ）。
证券公司客户的交易
结算资金应当存放在
商业银行，以每个客
户的名义单独立户管
理
在证券公司破产或者
清算时，客户的交易
资金和证券不属于破
产或者清算财产
701下列关于理财产品销售说法不正
确的是（ ）。
在实际业务操作过
程中，应遵守“适合
的理财产品应在适合
汽车商业险包括哪些的营业网点由适合的
销售人员销售给适合
的客户”的原则进行
产品销售
对商业银行来说，
适合的理财产品目前
主要分为两大类，第
一类是银行自主开发
的理财产品，第二类
是银行代理销售的理
财产品
711下列关于个人理财产品的基本要
求，不正确的是（ ）。
理财产品的名称应
恰当反映产品属性
理财产品的设计应
强调合理性
721保本浮动收益理财计划和非保本
浮动收益理财计划都属于（
）
的理财产品。
理财顾问服务 私人银行业务
731（ ）应当根据理财计划所涉
及的交易工具的实际结算方式计
算。
期权限额交易限额
741下列关于风险控制计划的说法，
不正确的是（ ）。
商业银行的董事会和
高级管理层应慎重决
定商业银行是否销售
以及销售哪些类型的
理财计划
商业银行应明确每个
理财计划所能承受的
风险程度
751下列关于商业银行销售综合理财
产品的要求的说法，不正确的是
（ ）。
建立销售理财产品的
分级审核批准制度
采用至少包含止损限
额的多重指标管理市
场风险限额
761下列问题中，不属于与客户沟通
的开放性问题的是（ ）。
您的未来职业发展情
况如何?
您选择股票的标准是
什么?
771
商业银行应在每一会计年度终了
编制本年度个人理财业务报告。
年度报告和相关报表应于下一年
度的（ ）前报送中国银行业
监督管理委员会。
1月底2月底
781
商业银行应妥善保管与客户签订
的个人理财业务相关合同和各类
授权文件，并至少（ ）重新
确认一次。
每季度每半年
791
商业银行可以根据实际业务情况
确定流动性风险的管理，但流动
性风险限额应至少包括（ ）
。
期限错配限额止损限额
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