随堂测验 1
一、阅读理解 （共3题，共30分）
呼和浩特市违章查询得分：30分
1、理财规划师王先生要给客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望1年内去欧洲旅游,3年内买车,5年买房,且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。
1）、刘女士的短期目标是( )
高速路免费时间规定2020A、去欧洲旅游
B、买房
C、买车
D、没有短期目标
您的答案： A正确答案： A备选答案： A
2）、对于刘女士的短期目标所需资金,可适当放在( )
A、股票
B、活期存款或货币基金
C、股票基金
宝马 330iD、期货
您的答案： B正确答案： B备选答案： B
3）、对于刘女士,王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是( )
A、帮助客户实现目标
B、帮助客户获得收益
C、为了买车
D、为了买房
您的答案： A正确答案： A备选答案： A
4）、刘女士对风险十分厌恶,而且短期内需要资金的可能性比较大,在推荐基金产品时,应优先考虑( )
A、债券型基金
B、货币型基金
C、股票型基金
D、期权基金
您的答案： B正确答案： B备选答案： B
5）、即使不考虑通货膨胀的因素,货币的价值也不是恒定不变的,如果今天的1000元,一年以后为1156元,这可以用货币的( )来解释
A、时间价值
B、机会成本
C、收益率
D、以上都不对
您的答案： A正确答案： A备选答案： A
2、理财规划师要给客户王先生进行理财,这个客户很年轻,每月收入大约5000元,风险承担能力较高。客户交际很广,经常与驴友外出登山,开销很大,每月所剩无几,希望5年后旅游结婚。王先生单位提供基本社保。
1）、王先生家庭中存在的下列问题中应当首先解决( )问题。
A、金融投资不足
B、日常保留现金额度过大
C、日常花销过大
D、风险管理支出不足
您的答案： C正确答案： C备选答案： C
2）、( )作为金融工具,最适于年轻月光族。
A、股指期货
B、活期存款
C、定期定额投资基金
D、垃圾股
您的答案： C正确答案： C备选答案： C
3）、假如客户父母准备赞助10万元资金给其投资,鉴于王先生情况,在投资组合中可适当多考虑( )方式
瑞风商务车价格A、银行存款
B、国债
C、股票
D、信托
您的答案： C正确答案： C备选答案： C
4）、保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适的( ),并确定期限和金额。
A、保险公司
B、受益人
C、保险产品
D、保险代理人
您的答案： C正确答案： C备选答案： C
5）、关于王先生个人保险规划的正确说法是( )。
A、王先生单位提供基本社保,无需购买保险
B、应该首先购买意外险
C、因其收益高,应全部购买投资连结险
D、赶紧购买养老险
您的答案： B正确答案： B备选答案： B
3、董女士属于较为稳健的投资者，今年33岁，投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元，其中10万元是活期存款，在银行客户经理的劝说下，一年前认购了一只股票型开放式基金，收益不错，目前总计6万元，其余的4万元购买了国债。董女士家境不错，负担很轻。
1）、对董女士的投资状况进行描述，相对最合理的是（ ）。
A、较为稳健，投资已经分散于股票.债券和活期存款
B、过于保守，应将 10 万元活期存款转换成股票或基金
C、趋于保守，应适当加大股票或基金投资的比重
D、由于经验不足，不应该投资于股票市场，包括购买股票基金
您的答案： C正确答案： C备选答案： C
2）、某理财规划师认为董女士的活期存款比重过高，以下建议相对最合理的是（ ）。
A、留足家庭备用金后，适当增加股票型基金投资，其余转换成货币市场基金
B、由于货币市场基金的收益率高于活期存款，应将活期存款全部转换成货币市场基金
C、应将 10 万元的活期存款全部转换成股票基金
D、应将 10 万元的活期存款全部转换成定期存款
您的答案： A正确答案： A备选答案： A
3）、董女士逐渐发现她所认购的基金在同类型基金中业绩排名总是处于后 1/3，那么下列处理不合理的是（ ）。
A、可以考虑转换成业绩稳定且排名靠前的基金
B、可以考虑同时投资于多只基金，以分散风险
C、一年的时间还较短，可以继续观察一段时间，如果业绩持续不佳，再考虑更换基金
D、立即转换成目前市场排名第一的基金
您的答案： D正确答案： D备选答案： D
4）、董女士在理财规划师的建议下，准备利用混合型基金进行股票.债券的配置，进行长期投资，相对最合适的基金是（ ）。
A、资产配置比例为 80%股票+20%债券的基金
B、资产配置比例为 80%债券+20%股票的基金
C、资产配置比例为 50%股票+50%债券的基金
D、资产配置比例为 95%股票+5%现金的基金
三菱asx劲炫怎么样丰田酷路泽4000您的答案： C正确答案： C备选答案： C
5）、国债的投资风险通常远小于股票，则下列说法最合理的是（ ）。
A、国债投资不会亏损
B、股票和国债的价格通常同涨同跌，但国债幅度较小
C、股票的违约风险远大于国债，投入的钱很可能打水漂
D、股票比国债的长期投资预期收益率更高
您的答案： D正确答案： D备选答案： D
二、判断题 （共20题，共21分）
得分：21分
1、个人理财规划的模式是一成不变的（ ）
A、对
B、错
您的答案： B正确答案： B
2、个人理财规划首先要考虑的因素是收益（ ）
A、对
B、错
您的答案： B正确答案： B
3、人们常说知识就是财富，因此在现实生活中，许多受过良好教育的人一定都很富有（ ）
A、对
B、错
您的答案： B正确答案： B
4、财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作（ ）
A、对
B、错
您的答案： A正确答案： A
5、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（ ）
:
A、对
:
B、错
您的答案： A正确答案： A
6、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（ ）
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